Antwort Warum Stilles Factoring? Weitere Antworten – Was ist stilles Factoring

Warum Stilles Factoring?
Stilles Factoring steht Unternehmen zur Verfügung, wenn der Schuldner (Debitor) eine Forderungsabtretung ablehnt. Beim stillen Factoring wird dem Schuldner der Forderungsverkauf nicht offenbart. Es gibt keinen Abtretungsvermerk auf den Rechnungen.Beim stillen Factoring, auch stilles Verfahren genannt, erfolgt der Forderungsankauf verdeckt – er wird dem Debitor nicht offen angezeigt. Der sonst typische Abtretungsvermerk auf der Rechnung bleibt aus. Auch das Debitorenmanagement verbleibt beim Factoring-Nehmer.Factoring bietet Ihnen folgende Vorteile:

  • Sofortige Auszahlung.
  • Verbesserung der Liquidität.
  • Zusätzliche Einkaufsvorteile.
  • Langfristiger Wettbewerbsvorteil.
  • Vollständiger Ausfallschutz.
  • Bonitätsprüfung Ihrer Kunden.
  • Debitorenmanagement.
  • Verbesserung des Ratings.

Was ist das offene Factoring : Beim offenen Factoring wird der Konsument (Schuldner) über die Forderungsabtretung informiert. Er weiß also, dass er den noch offenen Betrag nicht an den Gläubiger zu zahlen hat, sondern an den sogenannten Factor. Das Gegenteil zum offenen Factoring nennt man stilles Factoring.

Welche Arten von Factoring gibt es

Factoring-Arten – welche gibt es

  • Full-Service-Factoring.
  • Inhouse-Factoring.
  • Echtes & unechtes Factoring.
  • Offenes & stilles Factoring.
  • Fälligkeitsfactoring.
  • Export-Factoring & Import-Factoring.
  • Reverse-Factoring.

Was sind die Nachteile von Factoring : Nachteile

  • Einschränkungen. Factoring ist nicht für alle Branchen sinnvoll, denn ausstehende Zahlungen müssen sich ganz genau beziffern lassen.
  • Kosten. Auch Factoring-Anbieter:innen müssen sich finanzieren.
  • Kundenbindung. Jeder hat ein Interesse an einer guten Geschäftsbeziehung zum Kunden.

In Höhe der erhaltenen Finanzierung wird eine Verbindlichkeit gegenüber Kreditinstituten eingebucht. Echtes Factoring (non-recourse factoring): Das Ausfallrisiko der übertragenen Forderung geht auf das Finanzinstitut über und somit wird das wirtschaftliche Eigentum auf dieses Institut übertragen.

Factoring: Vor- und Nachteile

Factoring bietet Unternehmen sowohl Vor- als auch Nachteile. Ein klarer Vorteil ist die Sicherung der Liquidität, mit der im schlimmsten Fall eine Insolvenz verhindert werden kann. Allerdings fallen auch zusätzliche Kosten an für die Gebühren des Anbieters.

Für wen lohnt sich Factoring

Factoring lohnt sich, wenn Ihnen Kredite verwehrt bleiben

Eine Situation, welche insbesondere Start-ups oder Unternehmen in einer finanziellen Krise kennen, ist wenn finanzielle Mittel dringend benötigt werden, um die Geschäftstätigkeit aufrecht zu erhalten.Ausschlusskriterien für Factoring

Wenn Ihre Firma Produkte nach individuellen Kundenwünschen anfertigt, ist ein Forderungsverkauf in der Regel nicht möglich. Auch bei sehr geringen Rechnungsbeträgen oder Zahlungszielen von mehr als 100 Tagen lehnen die meisten Factoringunternehmen den Ankauf ab.Factoring lohnt sich, wenn Sie sich gleichzeitig zur Liquiditätssicherung auch vor Zahlungsausfällen schützen wollen. Factoring ist auch dann sinnvoll, wenn es Ihrem Unternehmen an einem professionellen Forderungsmanagement inklusive Mahnwesen fehlt und Sie dieses an einen externen Spezialisten auslagern möchten.

Bei einer Non-Recourse-Finanzierung dient das Objekt und die daraus resultierenden Mieteinnahme als Sicherheit für die finanzierende Bank. Die Darlehensraten werden somit durch die Mieteinnahmen finanziert.

Was ist eine recourse Finanzierung : Ausprägungsform der internationalen Projektfinanzierung, bei der die beteiligten Banken umfassende Rückgriffsrechte für alle projektimmanenten Verbindlichkeiten gegenüber den Sponsoren (Sponsoring) haben.

Ist Factoring gut oder schlecht : Mit Factoring verkürzen Sie Ihre Bilanz und steigern Ihre Eigenkapitalquote nachhaltig. Dadurch wird das Rating, die Bonität und die Kreditwürdigkeit verbessert. Gerade in Zeiten von Basel II und III ist dies ein wichtiger Erfolgsfaktor für Ihr Unternehmen.

Für wen eignet sich Factoring nicht

Für welche Unternehmen sich Factoring nicht eignet

Bargeldgeschäfte betreiben; die Zahlungsart Vorkasse nutzen; Forderungen gegen Privatpersonen stellen; Rechnungen für Leistungen stellen, die noch nicht vollständig erbracht sind, z.B. bei Projektgeschäften.

In gewissen Fällen eignet sich Factoring als Finanzierungsform nicht: Wenn die der Forderung zugrunde liegenden Leistungen noch nicht zu 100% vollbracht wurden. Z.B. bei Projektgeschäften mit Milestone-Finanzierung oder Raten-Zahlungen. Bei Bargeldgeschäften.Forderungen eignen sich für das Factoring. Ausgeschlossen werden häufig Forderungen mit Rückgaberechten oder Rechnungen an private Kunden. Bei Kunden aus dem Bau-, Handwerks- und Speditionsgewerbe und den Branchen, bei denen Streitigkeiten um erbrachte Leistungen tendenziell sehr oft vorkommen bzw.

Welche 2 Finanzierungsarten gibt es : Finanzierungsarten Übersicht:

  • Eigenfinanzierung bzw. Beteiligungsfinanzierung durch Geld- oder Sacheinlagen von bereits vorhandenen oder neu hinzu kommenden Gesellschaftern.
  • Fremdfinanzierung durch kurz-, mittel- oder langfrsitige Kredite als Kaptial von außen.